こんにちはアルです。今回は今年の運用計画について書いていきます。
2023年の運用計画はこちら
アセットアロケーションの理想と現状
理想のアセットアロケーション
- 株式 78％（日本25％ 先進国45％ 新興国8％）
- REIT 16％（日本8％ 先進国8％）
- 現金 2％（日本円と外貨（ドル、香港ドルなど））
- 金・ビットコイン 4％
現状のアセットアロケーション
- 株式 71.1％（日本25％ 先進国39.8％ 新興国6.3％）
- REIT 16.5％（日本8％ 先進国8.5％）
- 現金 6.1％（日本円と外貨（ドル、香港ドルなど））
- 金・ビットコイン 6.3％
理想と現状を比較すると日本株、日本REIT、先進国REITは理想通り、先進国株、新興国株は少なめ、現金と金・ビットコインが多めになっています。現金が多いのは今年分の新NISAを購入するために残しているためです。
今年の運用計画
旧宅の売却資金を基に2年間続けていた、米国高配当株ETFのHDVやVYM、米国連続増配株ETFのVIG、新興国株式ETFのVWOの定期購入は予定通り終了します。今年は定期購入はせず、新NISAの成長投資枠を使い、アルは日本の高配当ETFと投資信託をケイは米国高配当株ETFを年初に購入する予定です。
