こんにちはアルです。今回は今年の運用計画について書いていきます。
2025年の運用計画はこちら
アセットアロケーションの理想と現状
理想のアセットアロケーション
- 株式 78％（日本25％ 先進国45％ 新興国8％）
- REIT 16％（日本8％ 先進国8％）
- 現金 2％（日本円、米ドル）
- 金・ビットコイン 4％
現状のアセットアロケーション
- 株式 73.8％（日本27.6％ 先進国39.6％ 新興国6.6％）
- REIT 14％（日本6.2％ 先進国7.8％）
- 現金 2.1％（日本円、米ドル）
- 金・ビットコイン 10.1％（金6.0% ビットコイン4.1%）
理想と現状を比較すると先進国REIT、現金は理想通り、先進国株、新興国株、日本REITが少なめ、日本株、金・ビットコインが多めになっています。金の急上昇により金・ビットコインの割合が高くなっています。
今年の運用計画
今年は新NISAの成長投資枠を使い、旧NISAで購入していたHDVを新NISAで買いなおす計画です。5年前に購入した240万円分（アルとケイ2人分）のHDVが2025年末で420万円にまで成長してくれました。新NISAの成長投資枠は2人分で480万円分の枠があるので、残りの60万円分は分配金で得た米国ドルをあてる予定です。
