こんにちはアルです。今回は今年の運用計画について書いていきます。
2024年の運用計画はこちら
アセットアロケーションの理想と現状
理想のアセットアロケーション
- 株式 78％（日本25％ 先進国45％ 新興国8％）
- REIT 16％（日本8％ 先進国8％）
- 現金 2％（日本円と外貨（ドル、香港ドルなど））
- 金・ビットコイン 4％
現状のアセットアロケーション
- 株式 73％（日本24.8％ 先進国41.9％ 新興国6.3％）
- REIT 14％（日本5.9％ 先進国8.1％）
- 現金 3.8％（日本円と外貨（ドル、香港ドルなど））
- 金・ビットコイン 9.2％
理想と現状を比較すると日本株、先進国REITは理想通り、先進国株、新興国株、日本REITが少なめ、現金、金・ビットコインが多めになっています。ビットコインの急上昇により金・ビットコインの割合が高くなっています。
今年の運用計画
今年は以前検討の記事を書いた通り、新NISAの成長投資枠を使い、アルは日本の高配当株投資信託のTracers 日経平均高配当株50インデックス（奇数月分配型）とＳＢＩ日本高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型）を120万円ずつ、ケイは全世界高配当株投資信託のＳＢＩ－ＳＢＩ全世界高配当株式ファンド（年４回決算型）と、米国高配当株投資信託のSBI・S・米国高配当株式ファンド（年4回決算型）を120万円ずつ購入する計画です。
日本の高配当株投信を検討した記事はこちら
外国の高配当株投信を検討した記事はこちら
購入資金は旧NISAで購入していたPFFが5年の運用期間を終えるので、PFFを売却した分と足りない分は運用資金の現金から充当します。購入時期はタイミングを測るのではなく、なるべく早く購入するつもりです。
