こんにちはアルです。2025年分の成長投資枠を使い、予定していた高配当株投資信託を購入しました。
購入した投資信託
アルは日本の高配当株投資信託のTracers 日経平均高配当株50インデックス（奇数月分配型）とＳＢＩ日本高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型）を120万円ずつ、ケイは全世界高配当株投資信託のＳＢＩ－ＳＢＩ全世界高配当株式ファンド（年４回決算型）と、米国高配当株投資信託のSBI・S・米国高配当株式ファンド（年4回決算型）を120万円ずつ購入しました。
購入資金は、運用資金にたまっていた現金を使いました。現金が少なくなったこともあり、旧NISAで5年の運用期間を終えたPFFを全て売却し日本円に変えました。PFFには2,371,088円分投資し、2,888,483円で売却したので、517,395円の売却益がでました。これに5年分の分配金が690,387円入ったので、合計1,207,782円の利益となりました。損益率は+50.93%と上出来ですね。NISAで運用していたので非課税額が約24万円にもなりました。
今回NISAの成長投資枠で購入したのは全て配当金が出るタイプの投資信託です。アラフィフ夫婦は配当金でのFIRE生活を考えているので、配当金が出ない積立投資枠は利用せず、配当金が出る成長投資枠を利用しています。週1回の労働収入と配当金で足りない分は金やビットコインなどの配当金が出ない資産を取り崩していくつもりですが、2025年は予定外の大きな出費がない限り金やビットコインを取り崩すことなく生活費を賄えそうです。
